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台灣興農融資擔保公司
台灣市人民政府關于印發台灣市融資擔保公司監視治理辦.....
更新于2020.04.20

 

台灣市人民政府關于印發
台灣市融資擔保公司監視治理方法的告訴
渝府發〔2020〕8號
各區縣(自治縣)人民政府,市政府各部分,有關單元:
現將《台灣市融資擔保公司監視治理方法》印發給你們,請賣力貫徹履行。
台灣市人民政府        
2020年3月30日        
 
台灣市融資擔保公司監視治理方法
第一章  總    則
第一條  爲增強對融資擔保公司的監視治理,標準融資擔保行動,增進全市融資擔保行業安康發展,依據《融資擔保公司監視治理條例》(以下簡稱《條例》)等劃定,聯合本市現實,制訂本方法。
第二條  本方法所稱融資擔保是指擔保工資被擔保人乞貸、刊行債券和其他債權融資供給擔保的行動。
第三條  在本市依法設立、運營融資擔保營業的有限責任公司、股分有限公司和注冊地在市外的融資擔保公司在本市依法設立的分支機構實用本方法。經由過程證券生意業務所、股分(權)讓渡體系等生意業務獲得融資擔保公司股分的股東,實用本方法劃定。
第四條  台灣市處所金融監視治理局(以下簡稱市金融監管局)實行對全市規模內融資擔保公司監視治理職責,擔任融資擔保公司監視治理和風險處理,並向融資性擔保營業監管部際聯席會議和市政府申報有關任務。
第五條  各區縣(自治縣,以下簡稱區縣)政府指定的處所金融治理部分擔任協助展開融資擔保公司治理任務,實行屬地金融風險處理職責。
第六條  市政府有關部分擔任制訂增進融資擔保行業發展的政策辦法,市、區縣兩級財務部分積極介入政府性融資擔保系統建立,經由過程本錢金投入、樹立風險分管機制等方法,支撐轄區內融資擔保公司爲小微和“三農”供給融資辦事。
第二章  設 立
第七條  在本市設立融資擔保公司應該經地點區縣金融治理部分初審,並報市金融監管局審查同意後設立。未經同意,任何單元和小我不得運營融資擔保營業,不得在稱號中應用融資擔保字樣;國度尚有劃定的除外。
第八條  設立融資擔保公司,應該相符《中華人民共和國公司法》的劃定,並具有以下前提:
(一)股東信用優越,比來3年無嚴重守法背規記載;
(二)注冊本錢相符本方法的劃定;
(三)擬任董事、監事、高等治理人員應該熟習與融資擔保營業有關的司法、律例,具有實行職責所需的從業閱歷和治理才能;
(四)有健全的營業標準和風險掌握軌制等外部治理軌制。
第九條  市金融監管局可以采用查詢全國信譽信息同享平台等方法核實股東信譽信息,對其信用情形作出客不雅評價而且作爲行政審批和立案任務根據。
融資擔保公司重要股東可以在融資擔保公司章程中商定,在融資擔保公司湧現代償風險時,賜與活動性支撐;當運營掉敗招致喪失腐蝕本錢時,實時補足本錢金。
第十條  融資擔保公司注冊本錢的最低限額:
在本市注冊的融資擔保公司,注冊本錢不得低于人民幣1億元。
從事債券擔保營業的融資擔保公司,注冊本錢不低于人民幣5億元。
第十一條  融資擔保公司的注冊本錢爲實繳泉幣本錢,股東出資應真實正當,不得以拜托資金、欠債資金等非自有資金出資。
第十二條  請求設立融資擔保公司,應該提交以下資料:
(一)設立請求書、股東或提議人會議有關決定、股東名冊,擬任董事、監事和高等治理人員的簡曆和資歷證書,公司章程草案,財政軌制、風險掌握軌制、營業流程、公司管理軌制、信息表露軌制等外部治理軌制、公司部分設置和人員根本組成等申報資料;
(二)不動産掛號部分出具的營業場合壹切權或許應用權證、市場監視治理部分出具的企業稱號事後核准告訴書、人民銀行出具的信譽申報、管帳師事務所出具的審計申報、驗資申報、本錢金入賬原始憑證複印件等資料。
第十三條  請求設立時代請求資料觸及的事項產生嚴重變更的,請求人應該自變更產生之日起5個任務日外向地點區縣金融治理部分提交更新資料;股東產生變更的,應該從新報送請求資料。
第十四條  市金融監管局在對設立融資擔保公司的請求停止審查時代應保持謹慎準繩,聽取擬任高等治理人員對擬設融資擔保公司在運營治理、營業發展和風險防控等方面的計劃,並可以根據有關司法、律例對其停止履本能機能力測試和監管合規提醒。
第十五條  市金融監管局應該對設立融資擔保公司的請求停止審查,而且自地點區縣金融治理部分受理請求之日起30日內,做出同意或許不予同意的書面決議。決議同意的,發表融資擔保營業運營允許證;不予同意的,書面告訴請求人並解釋來由。
經同意設立的融資擔保公司,應該持同意文件和融資擔保營業運營允許證,向市場監視治理部分解決掛號注冊手續,支付營業執照前方可營業。
 
第十六條  在本市設立的融資擔保公司需在市內設立分支機構的應自分支機構設立之日起30日內,將有關情形向市金融監管局立案。
第十七條  注冊地在市外的融資擔保公司請求在本市設立分支機構的,市金融監管局應該就其依法合規運營情形收羅注冊地省級融資擔保監視治理部分看法後審查同意,而且應該具有以下前提:
(一)注冊本錢不低于人民幣10億元;
(二)運營融資擔保營業3年以上,且比來2個管帳年度持續盈利;
(三)比來2年無嚴重守法背規記載。
第十八條  注冊地在市外的融資擔保公司請求在本市設立分支機構的,應該供給以下資料:
(一)設立請求書、擬任高等治理人員簡曆和資歷證書;
(二)融資擔保公司股東會(董事會)關于分公司高等治理人員錄用的決定;
(三)財政軌制、風險掌握軌制、營業流程、公司管理軌制、信息表露軌制等外部軌制,公司部分設置和人員根本組成等申報資料;
(四)企業法人營業執照複印件和融資擔保營業運營允許證、領土房管部分出具的營業場合壹切權或許應用權證、市場監視治理部分出具的企業稱號事後核准告訴書、人民銀行出具的信譽申報,管帳師事務所出具的比來2年審計申報、驗資申報、運營資金入賬原始憑證複印件等資料。
第十九條  擬設融資擔保分支機構的審批法式和刻日,實用本方法第七條和第十五條的劃定。
第三章  變革與終止
第二十條  融資擔保公司歸並、分立或削減注冊本錢,由地點區縣金融治理部分初審後,報市金融監管局審查同意,並應該自區縣金融治理部分受理請求之日起30日內,作出同意或不同意的書面決議。融資擔保公司應該持市金融監管局贊成變革的書面決議到市場監視治理部分請求變革掛號。詳細變革請求流程和申報資料等由市金融監管局另行劃定。
第二十一條  融資擔保公司有以下變革事項之一的,應該在變革有關事項之日起30日外向地點區縣金融治理部分立案,詳細流程和立案需提交的資料等由市金融監管局另行劃定。各區縣金融治理部分應該自立案之日起3個任務日內,將立案信息申報市金融監管局。
(一)變革稱號;
(二)變革營業地址;
(三)增長注冊本錢金;
(四)變革董事、監事、高等治理人員;
(五)變革持有5%以上股權的股東;
(六)變革營業規模。
各區縣金融治理部分應該增強與轄區內融資擔保公司溝通,做功德前合規指點任務,確保變革事項相符監管劃定。
第二十二條  融資擔保公司產生第二十條、二十一條劃定的變革事項,觸及融資擔保營業運營允許掛號事項變革的,由市金融監管局依法換發融資擔保營業運營允許證。
第二十三條  融資擔保公司重要股東或現實掌握人產生變革的,應該參照本方法第十二條劃定提交觸及股東信用證實資料等變革立案資料。
第二十四條  融資擔保公司因產生公司章程劃定變革、股東大會或股東會決定、歸並、分立或經由過程司法判決產生閉幕、破産情況的,應該依法成立清理組停止清理,並對未到期融資擔保責任的承接做出明白支配,依照債權了債籌劃實時了償有關債權,明白或有債權的承接等事項,清理任務應該接收市金融監管局的監視。
第二十五條  清理組應該自成立之日起10日內告訴債務人,並于60日內涵市金融監管局指定的市級以上報紙上通知布告。
第二十六條  清理組應該拜托資信優越的管帳師事務所、律師事務所等中介辦事機構,對公司債務債權和資産等停止核實和評價。
第二十七條  融資擔保公司閉幕或依法宣布破産的,應于閉幕某人民法院宣布破産裁定書之日起15個任務日內,將融資擔保營業運營允許證交回市金融監管局刊出,由市金融監管局予以通知布告,並由市場監視治理部分依法解決刊出掛號。
第二十八條  融資擔保公司因產生變革事項或因運營融資擔保營業允許證刊出、撤消等情況加入融資擔保行業,法人主體資歷仍然存在的,必需持續承當本應承當的債務債權及有關司法責任,但不得持續展開新的融資擔保營業,並應在收到市金融監管局有關文件、司法文書或完成變革立案任務後15個任務日內,將融資擔保營業運營允許證交回市金融監管局,並依法前去市場監視治理部分完成響應變革或刊出掛號。
第四章  營業規模
第二十九條  融資擔保公司可以運營以下部門或全體融資擔保營業:
(一)乞貸類擔保營業;
(二)刊行債券擔保營業;
(三)其他融資擔保營業。
第三十條  運營穩健、財政狀態優越的融資擔保公司,還可以運營以下部門或全體營業:
(一)招標擔保、工程履約擔保、訴訟保全擔保等非融資擔保營業;
(二)與擔保營業有關的征詢等辦事營業。
第三十一條  融資擔保公司不得從事以下運動:
(一)接收存款或變相接收存款;
(二)自營存款或受托發放存款;
(三)受托投資;
(四)對其控股股東、現實掌握人供給融資擔保。
第五章  運營規矩和風險掌握
第三十二條  融資擔保公司應該遵守謹慎運營準繩,樹立健全擔保項目評審、保後治理、代償追償、代償責任窮究等營業標準和風險治理等外部掌握軌制。
第三十三條  融資擔保公司應該依照融資擔保公司管帳核算指引等請求,樹立健全財政治理軌制,真實記載和反應企業的財政狀態、運營結果和現金流量。
第三十四條  融資擔保公司應該依照《條例》和配套軌制劃定的風險權重,計量融資擔保責任余額、縮小倍數和集中度。融資擔保公司的擔保責任余額不得跨越其淨資産的10倍。
對小微企業和“三農”融資擔保營業在保余額占比50%以上且戶數占比80%以上的融資擔保公司,前款劃定的倍數下限可以進步至15倍。
第三十五條  融資擔保公司對統壹被擔保人的擔保責任余額與融資擔保公司淨資産的比例不得跨越10%,對統壹被擔保人及其聯系關系方的擔保責任余額與融資擔保公司淨資産的比例不得跨越15 %。
第三十六條  關於按比例分管風險的融資擔保營業,融資擔保責任余額按現實承當的比例盤算。融資擔保公司應該嚴厲依照有關劃定計提未到期責任預備金和擔保補償預備金。
第三十七條  融資擔保公司爲聯系關系方供給融資擔保應該自供給擔保30日內申報市金融監管局,而且在管帳報表附注中予以表露。
第三十八條  歸入政府推進樹立的融資擔保風險分管機制的融資擔保公司,應該依照有關劃定下降對小微企業和“三農”的融資擔保費率。
第三十九條  融資擔保公司應該將營業數據與融資擔保公司監管體系對接,而且遵守真實性、精確性、完全性、實時性和可比性準繩向市金融監管局報送運營申報、財政申報、注冊管帳師出具的年度審計申報等融資擔保監視治理部分請求的文件和資料。
第四十條  融資擔保公司應該經由過程公司官方網站等渠道向債務人等表露公司財政申報、風險治理狀態、擔保營業整體情形等與融資擔保有關的營業運動和財政狀態信息。
第四十一條  融資擔保公司是實行融資擔保行業花費者權益掩護的任務主體,應該遵守依法合規和外部自律準繩,制訂和完美花費者權益掩護軌制,實時核對和處置花費者贊揚,對確切存在成績的産品和辦事應該采用辦法予以改正;形成喪失的,可以經由過程息爭、調劑、仲裁、訴訟等方法,依據有關司法律例或合同商定向花費者停止補償或賠償。
第六章  監視治理
第四十二條  市金融監管局依照《條例》和本方法劃定,依法實行對融資擔保公司和董事、監事、高等治理人員守法背規事項停止處分的職責。
第四十三條  市金融監管局應該在融資擔保公司市場准入、風險監測、風險計量、風險提醒與公示等方面制訂監管尺度,並與區縣政府和市級有關部分樹立融資擔保公司信息同享機制、嚴重風險事宜預警和防備處理機制等,配合防備和化解體系性金融風險。
第四十四條  市金融監管局應該樹立健全融資擔保公司統計剖析軌制,按期搜集、整頓和剖析融資擔保公司統計數據,對其運營風險狀態停止連續監控。
第四十五條  市金融監管局應依據融資擔保公司的運營範圍、重要辦事對象、外部治理程度、風險狀態、花費者權益掩護等,對融資擔保公司停止監視治理評級,並實行分類監管。
第四十六條  市金融監管局可以依法采用辦法停止現場檢討,融資擔保公司應該予以合營。檢討人員停止現場檢討,應該經市金融監管局擔任人同意。檢討人員不得少于2人,並應該向融資擔保公司出示正當證件和檢討告訴書。
第四十七條  市金融監管局發明融資擔保公司的運營運動能夠構成嚴重風險的,經重要擔任人同意,可以差別情況,采用以下辦法:
(一)責令其暫停部門營業;
(二)限制其自在資金應用的範圍和方法;
(三)責令其停滯增設分支機構。
第四十八條  融資擔保公司應該制訂嚴重風險事宜應急治理預案,明白應急治理崗亭及其職責,應急治理辦法和應急治理法式,實時、有用地處理嚴重、突發風險事宜,掩護債務人和其他相幹好處人正當權益。產生嚴重風險事宜的,融資擔保公司應該實時向地點區縣金融治理部分申報詳細情形;區縣金融治理部分應該依據事宜的性質、局勢變更和風險水平等情形,會同有關部分采用響應的應急處理辦法,並向市金融監管局申報。對能夠影響地域金融次序和社會穩固的,市金融監管局應在接到申報後24小時外向市政府、銀保監會和人民銀行申報。
第四十九條  市金融監管局爲行政處分實行機關,區縣金融治理部分應該協助市金融監管局對本轄區內的融資擔保公司守法背規行動依法停止查詢拜訪。
第五十條  市金融監管局擔任制訂融資擔保行業行政法律任務軌制,組建和造就行政法律人員部隊,健全行政法律治理機制。
第五十一條  市金融監管局應依法將行政允許和行政處分等信息實時、精確向社會公開。
第七章  附 則
第五十二條   本方法自印發之日起實施。
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